Los estudios de marketing en servicios financieros realmente han alcanzado un desarrollo realmente amplio en las últimas décadas. Estos estudios por lo general tienen el fin de mejorar el posicionamiento de los bancos en el mercado y mejorar la imagen de las entidades. Uno de los puntos más importantes en los estudios de marketing en servicios financieros será poder conocer al cliente: ¿qué es lo que el cliente necesita? Si el marketing tiene como objetivo promocionar los servicios financieros del banco será importante pensar en relación a qué servicios necesitarán promoción de acuerdo con las necesidades de nuestro rango clientelar. Si largamos un servicio sin consultar la demanda de los clientes es probable que no tengamos mucho éxito, y que el poco éxito que tengamos se genera de manera casual. Justamente lo que hacen los estudios de marketing en servicios financieros es lograr una profundización en las necesidades de los diferentes rangos clientelares. Por lo general lo más normal es que el énfasis se ponga en los clientes de mayor nivel adquisitivo simplemente porque aquí será donde el banco obtendrá más rédito una vez que el cliente utilice los servicios.
Desde la perspectiva del banco resulta mucho más provechoso satisfacer a unos pocos clientes de gran poder adquisitivo que tener que ir atrás una cantidad más grande pero con menor acceso al capital. Lógicamente esta tarea de estudios de marketing en servicios financieros no es llevada a cabo por los bancos mismos, sino que es delegada a empresas de marketing con orientación financiera. Más allá de conocer sobre marketing, también será importante que el especialista a cargo del proyecto conozca los diferentes servicios que presta el banco de manera de saber cómo promocionarlos, cuales son sus ventajas y también cuales son los puntos que no se deberán mencionar a la hora de difundirlos.
En los estudios de marketing en servicios financieros por lo general también se trata de analizar el perfil del banco o la organización que está ofreciendo el servicio de manera de hacer una campaña acorde a este perfil. En todos los casos la cordialidad y la seriedad son importantes a la hora de acercarse al cliente. Esto denota cierto profesionalismo e inspira confianza en el cliente para solicitar el producto bancario. Si la imagen no es conservada y la campaña no es acorde a la organización que está tratando de representar, la credibilidad de a entidad se verá cuestionada. Por eso, aunque a veces es algo que no se aclara, conservar la forma en la campaña será algo realmente importante a la hora de pensar en el diseño.
